Абсолютно надежных способов заранее определить поведение будущего партнера не существует. Однако у проблемных компаний нередко встречаются одинаковые признаки. Некоторые из них легко обнаружить еще до заключения договора.
Сам по себе каждый сигнал не обязательно означает мошенничество или будущий конфликт. Значение имеет сочетание нескольких факторов.
1. Компания зарегистрирована совсем недавно
Возраст бизнеса необходимо сопоставлять с масштабом предлагаемой сделки. Организация, созданная месяц назад, может работать добросовестно, но проверить ее историю практически невозможно.
Особенно настораживает ситуация, когда новая компания просит крупную предоплату или предлагает условия существенно выгоднее рынка.
2. Частая смена руководителей
Обычная смена директора является нормальным корпоративным событием. Но несколько руководителей за короткий период могут свидетельствовать о внутренних проблемах или попытках усложнить поиск ответственных лиц.
3. Массовый юридический адрес
Регистрация большого количества организаций по одному адресу не всегда означает нарушение. Например, такие адреса встречаются в бизнес-центрах.
Поэтому важно учитывать характер помещения и количество зарегистрированных компаний. Адрес небольшого офиса, где числятся сотни юридических лиц, требует дополнительной проверки.
4. Массовый руководитель или учредитель
Если генеральный директор одновременно руководит десятками организаций, возникает вопрос, принимает ли он реальные управленческие решения.
Проверить стоит и предыдущие компании этого человека. Большое количество ликвидированных организаций усиливает риск.
5. Много судебных требований о взыскании долгов
Судебные процессы обычны для бизнеса. Значение имеет их характер.
Насторожить должны:
- регулярные иски от поставщиков;
- повторяющиеся требования о неоплате услуг;
- многочисленные дела за короткий период;
- крупные суммы задолженности;
- резкое увеличение количества новых исков.
Такая история может указывать на систематические проблемы с исполнением обязательств.
6. Значительные исполнительные производства
Если долги уже взыскиваются приставами, ситуация серьезнее обычного коммерческого спора. Особенно важно сравнить сумму взысканий с масштабом компании.
7. Убыточность и падение выручки
Наличие убытка за один год не делает организацию ненадежной. Но продолжительное снижение оборота одновременно с ростом долгов требует внимания.
Компания может пытаться получить новые авансы, чтобы закрывать старые обязательства.
8. Несоответствие масштабов бизнеса сделке
Представьте небольшую организацию без заметного оборота, сотрудников и активов, которая предлагает поставить оборудование на 50 млн рублей.
Подобные ситуации не обязательно связаны с нарушениями, однако требуют ответа на вопрос: каким образом контрагент собирается исполнить договор?
9. Нежелание предоставлять документы
Добросовестный партнер обычно спокойно относится к разумной проверке перед крупной сделкой.
Дополнительные вопросы вызывают попытки уклониться от предоставления:
- карточки предприятия;
- документов о полномочиях подписанта;
- лицензий и разрешений, если они необходимы;
- подтверждений опыта выполнения аналогичных контрактов;
- документов на товар или оборудование.
Фраза «подпишите сегодня, документы предоставим потом» особенно опасна при предоплате.
10. Необычно привлекательные условия
Цена значительно ниже рынка часто становится главным аргументом для быстрого подписания договора. Однако именно она должна стать поводом для проверки.
Нужно понять, за счет чего контрагент может предложить такие условия. Иногда объяснение совершенно нормальное: прямые поставки, собственное производство или распродажа остатков. Если убедительного объяснения нет, риск возрастает.
Важна общая картина
Нельзя автоматически отказываться от сделки из-за одного признака. Например, молодая компания с прозрачными владельцами и подтвержденными ресурсами может оказаться надежнее старого юридического лица с десятками долгов.
Смысл проверки заключается в сопоставлении фактов. Если обнаружено сразу несколько серьезных сигналов, лучше изменить условия сделки: уменьшить аванс, разбить поставку на этапы, предусмотреть обеспечение обязательств или провести более глубокую проверку партнера
При подготовке статьи частично использованы материалы с сайта proverk.ru — проверка контрагента до начала сотрудничества
Дата публикации: 12 августа 2022 года